Seseorang harus sudah bekerja di industri jasa keuangan sebelum mengikuti ujian untuk menjadi penasihat keuangan.
Penasihat keuangan adalah ahli yang terlatih khusus yang memberikan nasihat tentang perencanaan keuangan dan investasi. Di banyak negara, seseorang yang ingin menawarkan jasa sebagai penasihat keuangan harus memiliki izin dari otoritas yang berwenang; ini meyakinkan klien penasihat bahwa ia memiliki pengetahuan ahli yang diperlukan untuk aspek-aspek tertentu dari pekerjaan, seperti memberikan nasihat tentang investasi sekuritas. Di Amerika Serikat, lisensi penasihat keuangan dapat diperoleh dengan lulus ujian untuk lisensi Seri 7 dan 66.
Di AS, lisensi penasihat keuangan dapat diperoleh dengan lulus ujian untuk lisensi Seri 7 dan 66.
Tes untuk lisensi ini bersama-sama disebut Uniform Combined State Law Examination, dan dikelola oleh Financial Industry Regulatory Authority (FINRA). Tes ini diberikan untuk memastikan profesional investasi mengetahui aturan investasi publik. Peserta tes harus menerima skor 70 atau lebih tinggi untuk lulus Seri 7 dan 75 atau lebih tinggi untuk lulus Seri 66 . Kandidat harus lulus kedua contoh untuk menerima lisensi penasihat keuangan.
Untuk mengikuti tes Seri 7, Anda harus memiliki sponsor. Karena Anda seharusnya sudah bekerja di industri jasa keuangan sebelum mengikuti ujian, majikan Anda biasanya adalah sponsor Anda, dan membayar biaya kursus. Ujian Seri 66 tidak memerlukan sponsor, tetapi kedua tes ini biasanya dilakukan pada waktu yang hampir bersamaan, dengan pemberi kerja membayar semua biaya.
Setelah memiliki sponsor, Anda harus mengisi formulir U10 untuk ujian Seri 7 dan formulir U4 untuk ujian Seri 66. Kemudian formulir dan biaya ujian harus dikirim ke FINRA. Anda sekarang harus mulai belajar untuk ujian, yang dapat menakutkan dan melelahkan bagi sebagian orang. Ada banyak sumber daya online dan cetak untuk membantu belajar, termasuk tes latihan.
Selanjutnya, Anda akan menerima Pemberitahuan Pendaftaran melalui pos. Formulir ini mengkonfirmasi pendaftaran Anda dan memberikan tanggal kedaluwarsa. Kedua ujian harus lulus sebelum tanggal ini, yang biasanya 120 hari sejak pendaftaran. Pemberitahuan Pendaftaran juga akan memberikan informasi pengambilan tes lainnya, termasuk lokasi ujian. Temukan lokasi ujian lokal dan hubungi untuk membuat janji, pastikan ada waktu belajar yang cukup sebelum mengikuti ujian.
Pada hari ujian, bawalah pensil ekstra dan kertas kosong untuk melakukan perhitungan, meskipun kemungkinan besar ujian akan dilakukan oleh komputer. Pastikan untuk mendapatkan banyak istirahat malam sebelumnya dan makan sarapan yang baik pada hari ujian. Tes akan memakan waktu beberapa jam untuk diselesaikan, dan meskipun biasanya dilakukan berdekatan, tes tersebut tidak dilakukan pada hari yang sama. Jika Anda tidak lulus, ujian dapat diambil kembali selama sebelum tanggal kedaluwarsa 120 hari semula.
Lisensi penasihat keuangan seringkali tidak diperlukan untuk melakukan beberapa pekerjaan keuangan biasa, tetapi lisensi diperlukan untuk menjual real estat, asuransi, obligasi, reksa dana, atau saham. Tanpa lisensi penasihat keuangan, penasihat tidak dapat menyarankan jenis produk keuangan ini kepada pelanggan. Dia hanya dapat berbicara tentang semua produk yang tersedia dengan cara yang tidak memihak, memberikan informasi yang cukup kepada pelanggan untuk membuat keputusan sendiri.